Brics – Foto: Poetra.RH / Shutterstock.com
أطلقت الكتلة الاقتصادية لدول البريكس، المكونة من البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا وأعضاء جدد مثل مصر والإمارات العربية المتحدة وإثيوبيا وإيران وإندونيسيا، خدمة BRICS Pay في أغسطس 2025، وهو نظام دفع رقمي يعتمد على نظام Pix البرازيلي. وتسعى المنصة، التي تم الإعلان عنها في قمة كازان في روسيا، إلى تسهيل المعاملات الدولية بالعملات المحلية، وتقليل الاعتماد على الدولار الأمريكي. تم تطوير النظام باستخدام تقنية blockchain، ويعد بإجراء تحويلات سريعة وآمنة ومنخفضة التكلفة، وربط البنوك المركزية والمؤسسات المالية في البلدان الأعضاء. وتستجيب المبادرة للعقوبات الاقتصادية الغربية والحاجة إلى قدر أكبر من الاستقلال المالي في التجارة العالمية. وتلعب البرازيل، بخبرتها في بيكس، دورًا مركزيًا في تطوير المشروع، الذي يمكن أن ينقل معاملات بالمليارات بحلول عام 2030.
يمثل إنشاء خدمة BRICS Pay خطوة استراتيجية للكتلة التي تسعى إلى إعادة تعريف ديناميكيات التجارة العالمية. وهي بالفعل في مرحلة الاختبار تحت قيادة الصين وروسيا، وتقوم المنصة بدمج أنظمة الدفع الفوري الحالية، مثل Pix في البرازيل، وSBP في روسيا، وUPI في الهند، مما يسمح بالمعاملات دون التحويل إلى الدولار.
- أهداف الدفع لدول البريكس:
- الترويج للمعاملات بالعملات المحلية مثل الريال واليوان والروبية.
- تقليل تكاليف التشغيل في التجارة الدولية.
- تعزيز السيادة المالية في مواجهة العقوبات الخارجية.
- تعزيز القدرة التنافسية لصادرات الدول الأعضاء.
من خلال Banco Central de Brasil في عام 2020، أصبح Pix مرجعًا عالميًا للمدفوعات الفورية، حيث قام بإدارة 49% من المعاملات المالية في البرازيل في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2025، بإجمالي 7 مليارات ريال برازيلي. تسمح المنصة بإجراء عمليات نقل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بتكلفة فارغة أو منخفضة، مما يؤدي إلى ثورة في السوق المالي الوطني. إن بنيتها التكنولوجية، التي تجمع بين إمكانية الوصول والكفاءة، ألهمت مجموعة البريكس (BRICS) في إنشاء حل مماثل للتجارة العالمية.
تدير البرازيل تكامل Pix في النظام الجديد، بعد خمس سنوات من الخبرة. في أواخر يوليو من عام 2025، قام الرئيس لويس إيناسيو لولا دا سيلفا بإلغاء إمكانات Pix للمعاملات العابرة للحدود، مما أدى إلى تقليل الحواجز التقنية والتكاليف المتغيرة. لتشير الخبيرة الاقتصادية كارلا بيني، من مؤسسة جيتوليو فارجاس، إلى أن التكنولوجيا البرازيلية يمكن أن تتكيف بسهولة مع احتياجات الكتلة، وخاصة مع التكامل المستقبلي مع دريكس، الواقع الرقمي في التنمية. وتجتذب تجربة البرازيل أيضًا اهتمام الأعضاء الجدد في مجموعة البريكس، مثل مصر والإمارات العربية المتحدة، اللتين تسعيان إلى تحديث أنظمة الدفع الخاصة بهما. يُنظر إلى إمكانية التشغيل البيني لـ Pix مع المنصات الوطنية الأخرى على أنها قوة أساسية لاستمرارية BRICS Pay.
البلوك تشين كأساس تشغيلي
تستخدم BRICS Pay نظام المراسلة اللامركزي عبر الحدود (DCMS)، الذي طورته جامعة ولاية سانت بطرسبرغ، وهو قادر على معالجة ما يصل إلى 20000 معاملة في الثانية. على عكس سويفت، التي تسيطر عليها المؤسسات الغربية، تعمل DCMS بطريقة لا مركزية، حيث تدير كل دولة عقدتها الخاصة، مما يضمن قدرًا أكبر من الاستقلال.
يضمن اختيار تقنية blockchain الأمان والشفافية في المعاملات. تم تصميم النظام لمقاومة التدخل الخارجي، وهو عامل حاسم بالنسبة لدول مثل روسيا والصين، التي تواجه عقوبات اعتبارًا من عام 2022.
- ميزات DCMS:
- قدرة معالجة عالية بمعدلات منخفضة.
- تشفير متقدم لحماية البيانات.
- التشغيل دون الاعتماد على وحدة تحكم مركزية.
- المصدر المفتوح مخطط له بعد مرحلة الاختبار.
روسيا تقود الاختباراتالأحرف الأولى مع المعاملات الثنائية بالروبل واليوان، بينما تخطط البرازيل لدمج Pix بحلول نهاية عام 2026. وتسمح التكنولوجيا أيضًا بإدراج العملات الرقمية، مثل Drex، وتوسيع نطاق تطبيقاتها.
ردود الفعل على المسرح العالمي
وقد أدى إطلاق خدمة البريكس باي إلى توترات مع القوى الغربية، وخاصة الولايات المتحدة، حيث يمثل الدولار 84% من المعاملات العالمية. وأدت التهديدات بفرض رسوم جمركية تصل إلى 100% على الدول التي تتبنى أنظمة بديلة للدولار، والتي عبر عنها الرئيس السابق دونالد ترامب، إلى تفاقم الجدل الجيوسياسي. ومع ذلك، يرى الخبير الاقتصادي الروسي سيرجي جلازييف أن نظام البريكس للدفع أمر حيوي للسيادة المالية للجنوب العالمي. وفي البرازيل، يُنظر إلى النظام باعتباره فرصة لتعزيز قطاعات مثل الأعمال التجارية الزراعية والتعدين، التي تعتمد على الصادرات إلى الصين والهند. ومن الممكن أن يؤدي إلغاء التحويل إلى الدولار إلى تقليل خسائر الصرف، مما يجعل المنتجات البرازيلية أكثر قدرة على المنافسة. ويسلط البروفيسور ماركو أوريليو دوس سانتوس سانفينس، من جامعة فلومينينسي الفيدرالية، الضوء على أن النظام يمكن أن يحمي الاقتصادات من العقوبات الخارجية.
ترى دول مثل المملكة العربية السعودية وتركيا، التي تفكر في الانضمام إلى البريكس، أن البريكس باي فرصة لتنويع معاملاتها التجارية. كما تعمل المبادرة أيضًا على تعزيز بنك التنمية الجديد (NBD)، الذي يخطط لإنشاء ضمانات متعددة الأطراف للتخفيف من المخاطر المالية.
تكامل الأنظمة الوطنية
يعتمد نجاح BRICS Pay على الاتصال بين أنظمة الدفع الفوري للدول الأعضاء. بالإضافة إلى Pix، التي تسجل 227 مليون معاملة يومية بحلول سبتمبر 2025، تخطط الكتلة للتكاملSBP من روسيا، UPI من الهند، IBPS من الصين وPayShap من جنوب أفريقيا. وتتطلب قابلية التشغيل البيني هذه التنسيق الفني والتنظيمي، وهو التحدي الذي تخطط البرازيل لقيادته خلال رئاستها لمجموعة البريكس في عام 2026.
- أنظمة الدفع المتصلة:
- Pix (البرازيل): 227 مليون معاملة يومية، يستخدمها 150 مليون شخص.
- SBP (روسيا): يسمح بالتحويلات باستخدام رقم الهاتف، وهو معتمد من قبل 200 مؤسسة.
- UPI (الهند): واجهة موحدة، رائدة في مجال المدفوعات الرقمية منذ عام 2010.
- IBPS (الصين): يسمح بمعاملات اليوان على قنوات متعددة.
- PayShap (جنوب أفريقيا): نظام ناشئ يركز على الشمول المالي.
من الممكن أن تعمل رقمنة العملات الوطنية، مثل عملة دريكس في البرازيل، على تسهيل التكامل، مما يسمح بإجراء المعاملات في الوقت الفعلي. يختبر البنك المركزي البرازيلي بالفعل دمج Pix مع Drex، ومن المقرر تنفيذه في عام 2027.
فوائد التجارة العالمية
تتعهد مجموعة البريكس بخفض تكاليف التشغيل وزيادة القدرة التنافسية للصادرات. بالنسبة للبرازيل، تفتح المنصة أسواقًا مثل إيران والإمارات العربية المتحدة، التي تطلب المنتجات الزراعية والطاقة. ومن الممكن أن يؤدي إلغاء التحويل إلى الدولار إلى جعل المعاملات أرخص، وجذب الاستثمار، وتعزيز الجمعيات التجارية. ويتوقع خبراء الاقتصاد أنه بحلول عام 2030، سوف يتعامل النظام مع ما يصل إلى 20% من التجارة العالمية.آل، تحدي هيمنة سويفت. وتدعم المبادرة أيضًا بنك التنمية الجديد، الذي يخطط لتمويل مشاريع البنية التحتية والطاقة في الجنوب العالمي، مما يقلل الاعتماد على مؤسسات مثل صندوق النقد الدولي. ومن الممكن أن يؤدي تكامل العملات الرقمية، مثل اليوان الرقمي ودريكس، إلى توسيع نطاق خدمة البريكس باي، وجذب الدول خارج الكتلة. وتختبر الصين بالفعل المعاملات الدولية باليوان الرقمي مع هونج كونج وتايلاند، وهو نموذج يمكن تكراره في دول البريكس.
العوائق الفنية والجيوسياسية
يواجه تنفيذ نظام BRICS Pay عوائق كبيرة، مثل تنسيق الأنظمة المالية بين البلدان ذات الأنظمة المختلفة. وتمثل السياسات الضريبية وتقلب العملات المحلية تحديات أبرزها الخبراء. وقد تؤدي المقاومة من جانب القوى الغربية، وخاصة الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي، إلى ردود فعل انتقامية تجارية.
- العقبات الرئيسية:
- تنسيق السياسات المالية وسياسات الصرف بين الأعضاء.
- التكامل الفني لأنظمة الدفع الوطنية.
- الضغوط الجيوسياسية من الدول الغربية.
- مخاطر التفتت النقدي وعدم استقرار سعر الصرف.
باعتبارها الدولة صاحبة أكبر اقتصاد في الكتلة، فمن الممكن أن تسعى الصين إلى الحصول على قدر أكبر من النفوذ، الأمر الذي قد يؤدي إلى زيادة التوترات مع أعضاء مثل الهند. وتحتفظ البرازيل بموقف متوازن، حيث تدعو إلى إنشاء منصة متعددة الأطراف تعود بالنفع على جميع البلدان. لي الخاص بكوستكون القيادة حاسمة خلال رئاسة البريكس في عام 2026 للتغلب على هذه العوائق.
الدور الاستراتيجي للبرازيل
تبرز البرازيل كبطل رئيسي في تطوير BRICS Pay، مستفيدة من تجربة Pix والتطورات في Drex. وشدد وزير الخارجية ماورو فييرا، في قمة 2025، على أهمية النظام الذي يعزز الشمول المالي والتمثيل المالي. ستكون رئاسة البرازيل لمجموعة البريكس في عام 2026 أمرًا أساسيًا لتعزيز تنفيذ المنصة.
تستجيب المبادرة أيضًا لانتقادات الولايات المتحدة، التي تحقق مع شركة Pix بزعم الإضرار بشركات مثل Visa وMastercard. يؤدي دمج Pix في BRICS Pay إلى تعزيز السيادة المالية للبرازيل، ووضعها كشركة رائدة في مجال الابتكار المالي في الجنوب العالمي.
